Fondsauswahl der ascent AG

In Deutschland sind mittlerweile über 14.000 Fonds handelbar. Der Privatanleger benötigt daher professionelle Unterstützung, um aus dieser unüberschaubaren Masse den passenden Fonds für sich zu finden.

Mit einem strengen Auswahlverfahren wählt die ascent AG mit eigenen TÜV-Süd zertifizierten Fonds-Spezialisten qualitativ hochwertige Fonds aus dem gesamten Fondsuniversum aus. Diese werden in einer Watchlist zusammengefasst.

Zusätzlich können die ascent Berater auch die Qualität eines beliebigen Investmentfonds mit Hilfe der Analysesoftware Fondsanalyst der Rating-Agentur Morningstar beurteilen. Dabei stützen sie sich auf das ascent Ranking sowie auf die daraus resultierende ascent Beurteilung.

Jeder Fonds der Watchlist hat folgende Stufen durchlaufen:

Quantitative Prüfung:

Neben den Bewertungen der Fonds bei unabhängigen Rating-Agenturen (z. B. Morningstar) werden die wichtigsten Fondskennzahlen (wie z. B. Ertrag, Volatilität, maximaler Verlust) überprüft:

Wertentwicklung. Die gesamte Historie des Fonds wird analysiert, um das Verhalten in unterschiedlichen Marktsituationen beurteilen zu können.

Risiko. Dabei werden die Schwankungen und Verluste der Fonds in verschiedenen Zeiträumen untersucht.

Auf dieser Grundlage erfolgt eine Einstufung der Fonds in eine ascent-eigene Rangliste, je nach den Kriterien Stabilität und Performance.

Qualitative Prüfung:

Im direkten Kontakt zu den Fondsgesellschaften werden u. a. folgende Punkte geklärt:

• Verfügt das Fondsmanagement über ausreichend Erfahrung? Hat sich das Management in unterschiedlichen Marktphasen bewährt?
• Stimmen Anlagepolitik und Anlageziele des Fonds überein?
• Liegt eine eindeutige Definition des Investmentprozesses vor und wird dieser konsequent eingehalten?
• Gibt es ein funktionierendes Risikomanagement?
• Passt das Fondsvolumen zur Anlagepolitik des Fonds?

Aufnahme in die ascent Watchlist

Konnte ein Fonds in der Prüfung in allen Bereichen überzeugen, kann er in die Watchlist aufgenommen werden. Er erhält die Beurteilung „Kaufen“.
Die einzelnen Fondskategorien werden regelmäßig überprüft, um die Qualität der Fonds sicherzustellen. Zusätzlich werden die Fonds der Watchlist laufend beobachtet, um gravierende Änderungen wie z. B. Fondsmanagerwechsel oder Fondsschließungen frühzeitig zu erkennen und darauf reagieren zu können.

Portfoliovorschlag

Der Service Berater ermittelt mit der Beratungssoftware aBIS unter Berücksichtigung Ihrer bisherigen Anlageerfahrung und des Anlagezieles Ihr individuelles Investorenprofil (sicherheitsorientiert / ausgewogen / dynamisch). In Abhängigkeit von den Vermögensverhältnissen und dem Anlagehorizont generiert die Software automatisch einen Portfoliovorschlag mit Fonds der Watchlist als Diskussionsgrundlage.

Fondsanalyst

Möchten Sie als Investor Fonds erwerben, die nicht in der Watchlist geführt werden, so kann Ihnen der Berater der ascent AG mithilfe der Morningstar Analysesoftware Fondsanalyst geeignete Kaufempfehlungen geben. Im Fondsanalysten sind die kompletten Ergebnisse des ascent Fondsresearch hinterlegt, wie z. B. Rang Performance und Rang Stabilität.